双 星 宝贝

　　投

　　资

　　基

　　金

　　创立日 期：二OO九年二月九日

　　最新修订日期：二O一O年一月五日

　　 目录

　　 一、 引言（代基金法律文本）

　　二、基金概况

　　三、投资理论

　　四、投资收益

　　五、基金条款更新说明

　　六、双星宝贝的成长历程

　　 一、引 言

　　说到我的宝贝投资计划，实际上我早有准备。为了迎接我的宝贝的到来，从2007年8月我就开设一份基金定投账户，每月投资400元，资料如下：

　　易方达价值精选基金定额定投第一单纪念

　　业务类别 定期定额申购确认 基金名称 易基价值精选 净值 2.9318 交易账号 001319286 基金账号 111036064732 申请编号 20070820020862 确认编号 2110007629649 收费方式 前收费 申请日期 2007-08-20 确认日期 2007-08-21 交易确认金额 ￥400.00 交易确认份额 136.03 手续费 ￥1.20 结算币种 人民币 处理状态 成功 在得知上天赐予我两个宝贝时，我又于2007年11月又追加一份基金定投，也是每月投资400元，资料如下：

　　易方达策略成长基金定额定投第一单纪念

　　 业务类别 定期定额申购确认 基金名称 易基策略成长 净值 4.7230 交易账号 001319286 基金账号 111036064732 申请编号 20071128011743 确认编号 2110011364737 收费方式 前收费 申请日期 2007-11-28 确认日期 2007-11-29 交易确认金额 ￥400.00 交易确认份额 84.43 手续费 ￥1.20 结算币种 人民币 处理状态 成功 不过当时的投资计划只出于我思想上的一个概念，并没有成形的投资理念和运作模式，所以最终只会流于形式。我的双星宝贝于2008年5月9日出生，之前以我的名义为他们所投的两份基金定投由于2008年股市暴跌损失惨重，再主要是两个伢由于出生早产花费昂贵，远远超出我所能承受之重，所以两份投资的定投名存实无，资金也全部赎回作为其他用途。一直到此计划制定之前都没有为他们制定一份真正属于他们的投资计划，以为现在困难外债繁重、等以后经济有所改善再来投资，其实这是我犯的一个大大的错误。

　　现在我认识到投资计划应该越早制定越好，越早行动越好。脑海中再多的美妙想法不如诉诸于文档的记录之中，因为这份投资计划的期限不是一年，也不是十年、二十年，而是他们一辈子的事情……我只是想能为他们开个好头，以后还需要他们自己去完成。

　　2009年春节是他们经历的第一个春节，按照我们的春节习俗他们得到了八千多元的压岁钱。这笔钱爸爸妈妈都认为无论如何是不能动用的，同时我心中一直有一个梦想，那就是掌管一只真正属于自己的投资基金，于是决定凑够整数一万元成立一个投资基金，开始真正属于他们的投资理财之旅，也圆了我多年的一个梦想。

　　二 、投资基金的概况

　　基金名称：双星宝贝投资基金

　　起始资金：人民币壹万元整（￥10 000.00）

　　成立日期：2009年2月9日

　　投资类型：稳健成长型

　　投资理念：以积极与稳健并重的投资原则，追求超过基准的投资回报及长期稳健的资产增值。以我多年的投资经历作为基础，不断学习和完善投资知识，力争形成一套适合自己的投资体系，能够更好的实现基金的投资目标。

　　业绩基准：以起始日的一年期定期存款利息为基准

　　投资范围：具有良好流动性的金融工具，包括银行存款、基金、债券、保险、股票、黄金、外汇等

　　资产配置：在基金建仓期（暂定为一个月）期满后，基金资产配置比例的要求分别为：

　　高风险类资产（包括股票、偏股型基金、黄金、外汇等） 0－50％

　　中低风险类资产（包括债券型基金、债券、保险等） 50％－100％

　　现金资产（包括银行存款、货币型基金） 0－30％

　　此比例限制的目的是为了最大限度的控制风险，确保基金资金安全，规范基金运作形式。对投资基金的资产比例要求可每年进行一次更新，但必须以文本的形式予以确认才能生效。

　　管理人：王华

　　托管人：王娟

　　投资评价：基金管理人需定期提供基金投资报告。以一年为一个考评周期（第一个考评周期自09年2月9日起至12月31日止，以后的考评周期与自然年度相同），基金收益达不到业绩基准则由托管人决定是否免去管理人的基金管理资格。

　　追加资金强制条款：每年应至少对基金追加一次资本金，金额要求全年累计不低于人民币伍仟元（或等值资产）。

　　三、投资理论知识

　　1、各类投资品种交易规则一览表

　　投资品种 交易费率 交易价格 交易 方式 交易 单位 最小交易报价 交易时间（可交易日） 股票 A股 印花税1‰(卖方征收),过户费为成交股数的1‰,最低1元(沪市有,深市无),佣金1.5‰，最低5元 现价 T+1 100股／手 1手 09:30-11:30 13:00-15:00 沪市 B股 印花税1‰(卖方征收),佣金不低于3‰，最低1美元 现价 T+0回转交易

　　T+3交收 1000股／手 买入为1手，卖出无规定 09:30-11:30 13:00-15:00 封闭式基金 无印花税,佣金1.5‰，最低5元 现价 T+1 100股/手 1手 09:30-11:30 13:00-15:00 开放式基金 具体不同 未知净值 T+2 元 具体不同 9:00-15:00 权证 无印花税,佣金2‰，最低5元 现价 T+0 100股／手 1手 09:30-11:30 13:00-15:00 可转债 无印花税,佣金：上海0.2‰,最低1元；深圳1‰ 净价 T+0 100元／张 10张 09:30-11:30 13:00-15:00 公司债 无印花税,佣金0.2‰,最低1元 净价交易

　　全价结算 T+0 100元／张 10张 09:30-11:30 13:00-15:00 (工行)纸黄金 0.8元点差 买入价/卖出价 T+0 克 10克 24小时交易 外汇 点差 买入价/卖出价 T+0 24小时交易 2、投资大师沃伦.巴菲特的投资理念

　　沃伦.巴菲特 是我的崇拜偶像，我一直都在拜读有关他的书籍，他的投资理论确实博大精深，并不是我三言两语就能够说清楚，何况我不知道自己能够领悟多少呢。

　　我对他的理解简单概括为：巴菲特的投资策略是四个字“价值投资”，操作方式也是四个字“长期持有”，但关键在四个字“选对股票”，选股标准四个字“价值低估”，他的忠告还是四个字“不要亏损”。

　　3、香港投资大师曹仁超先生的投资理念

　　曹仁超 先生是香港本土的投资大师，理念与操作更趋近A股市场，更易于学习和领悟。

　　我拜读了他的《论势》《论战》《论性》创富三部曲，深受启发，他的投资理念是：

　　*有智慧不如趁势

　　*止损不止赚，加涨不加跌

　　（待续）

　　四、基金的投资收益

　　1、投资收益年统计表 2、投资收益柱状图（假设效果图） 15.8% 14.1% 12.8% 10.0% 9.21% 8.03% 5.52% -1.8% 2009年 2010年 2011年 2012年 2013年 2014年 2015年 2016年

　　五、基金条款更新说明

　　第一次更新说明：

　　1、 更新日期：二○一○年一月五日

　　2、 更新内容：

　　①在目录第二项基金概况中增加“追加资金强制条款”：每年应至少对基金追加一次资本金，金额要求全年累计不低于人民币伍仟元（或等值资产）。

　　②增加目录第四项：基金投资收益统计，包括按年统计表和收益柱状图。

　　③增加目录第五项：基金条款更新说明。

　　④增加目录第六项：双星宝贝的成长历程。

　　基金管理人：王华

　　最后修订日期：二零壹零年一月五日

　　上传日期：二零壹零年十月十六日