什么是“庞氏骗局”

“庞氏骗局”，中国人一般称之为“拆东墙补西墙”，即以高回报率为诱饵，骗取投资者投资，用后期投资者的资金支付前期投资者的欺骗行为。庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，有很多变体。

“庞式骗局”的名字来源于查尔斯·庞兹。最近著名的案例要属2008年被揭露的“麦道夫事件”。美国纳斯达克前主席伯纳德·麦道夫利用对冲基金做幌子，涉嫌诈骗500亿美元。

实习生 梁怡

网友发帖揭露杉可贸易涉嫌诈骗(上图)以及杉可贸易的企业注册信息(下图)。截屏图

上海上百个家庭，最近卷入到了一场巨大的庞氏骗局之中。

2010年7月左右，浦东碧云社区一家酒店内，香港零申报费用，游戏正式开场。浦东部分白领听说，有人从事打折购车的生意，正牌4S店内售价9万元的汽车，通过他们只需支付7万元就能买到。有人勇敢尝试，发现确实便宜，这个消息随后渐渐通过熟人网络在张江、陆家嘴等地的公司内传播，更多的人加入进来。

从事打折购车的这群人，后来注册了一家名为“杉可贸易”的公司，专门从事帮白领打折购车购苹果产品的生意。由于熟客的现身说法，杉可贸易公司每月售出超过200辆汽车，单月销售额迅速超过千万元。

今年5月中旬，泡沫突然破裂。有人偶然发现，这家公司并没有便宜的进货渠道，只是一直用后来人购物的资金来贴补打折的损失而已，这是一场庞式骗局，随后杉可公司停止发货。

早报记者采访得知，至少有200位顾客的损失尚未追回，涉及资金至少数千万元。上海警方已经介入调查，部分嫌疑人落网。

白领是主要受害者

5月22日，上海气温骤降。浦东灵山路800号上海公安浦东分局刑事侦察支队，报案登记人员络绎不绝。周日下午一个小时内，十五六名受害者走进警局报案，他们都声称被一家名为“杉可贸易”的公司所骗。

“你也是XX介绍的？”看到一个新来报案的人员询问怎么报案，正在门口诉苦的张曦忍不住发问。张曦是一家保险网站——易保网驻上海的员工，注册香港公司好处，骗局中受害者之一。来报案的时候，张曦还穿着短裤短袖衫，报案后抱着手缩在冷风中和朋友商讨怎么办。

受害者大多数是三四十岁，就职于科技公司、外企、网络公司，其中不少人是来自知名的上市公司。他们的损失从几千元到上百万元不等，他们不停地交流着各自的损失。“现在毛估估(损失总额)有5亿元了，除去水分至少几千万吧。”一位受害者说。登记本上，已经有约200多人的名字。

“庞氏骗局”的精髓，是制造一个诱人的鱼饵，让先来的鱼儿尝到甜头，后面的鱼儿才会上钩。杉可公司就是这样做的。“真的是可以以很低的价格拿到车，七五折八折都有。”坐回轿车内的张曦懊恼不已。

张曦所坐的这辆别克凯越轿车，便是以8折的价格，通过杉可买来的。去年年底，他向杉可公司交了约7万元的定金，今年3月从4S店提到了市场价约9万的汽车，发票、售后服务等文件一应俱全。

他看到购车发票上的金额比实际支付的要多，接近全价，但他并未在意。此后，张曦开始向朋友推荐这家公司，他受几个朋友的委托，向杉可公司账户打入了90多万元购车款。

但5月19日，他听说了杉可公司老板捐款离开的消息。

杉可贸易成长之路

杉可贸易是一家怎样的公司，为何能在不到一年时间内就圈走上亿元资金呢？

上海杉可贸易有限公司，2011年1月21日在浦东正式注册成立，注册资金100万元，法人代表安卫宾，董事长单媛媛。

知情者透露，早在公司成立之前，单媛媛等人就已经开始布局。2010年7月左右，碧云有人可以用低价购车的消息，就已经在部分公司内部网络上开始流传。最初的购车者，都和杉可创始人间接有关。

“什么车型都有，主要是通用的，还有奥迪。”一位受害者表示，最初发布低价购车消息的人，还在公司内网中专门发了一个帖子，感谢对参与购车者的信任，并在帖子中列出购车者长名单，而这批人也确实买到了便宜车。

去年年底，为了感谢购车者，单媛媛等又举办了一个回馈活动，为每位购车者发了一部手机，还组织抽奖，大奖是一部汽车。

“天上掉馅饼”的事情就在身边发生，更多的人坐不住了。大家开始渐渐相信低价购车的这个帖子，这个消息也以飞快的速度在朋友与朋友、同事与同事之间迅速传递，希望便宜购车买货的人越来越多。

此时，杉可贸易公司正式登场。香港报税，买卖中逐渐出现了一种类金字塔形的层级模式，杉可贸易的员工只有二十人左右，但一个员工帮多个朋友收钱买车，朋友再帮其他朋友收钱买车，形成了一个扩散的网络。除了卖车，公司还卖iPhone等苹果产品。

大部分受骗者事后都表示，签订的购车协议都以个人名义，帮朋友购车购产品的时候，对于熟悉的朋友不再多加钱，对不熟的朋友或其他人就收取一定的手续费。也正是依赖于朋友的交情，香港做帐，雪球迅速滚大，4个月就拥有了上百名顾客带来的其他朋友的生意，几乎每个中间人都有五六辆车的订单。

真相意外曝光

直到案件曝光时，受骗者才了解，原来杉可贸易一直在拆东墙补西墙，玩着最原始的骗术。

此前，人们都认为公司优惠购车的秘密，是因为高层很有“背景”，熟识几大汽车厂老总，可以内部买车。一直到4月，购物者都坚信这是一家神奇的公司。

但进入4月底，神话出现了裂痕。杉可贸易出现资金紧张，以要和厂商结算为由开始停止发车。

5月13日，杉可突然宣布苹果电子产品暂停发货。18日左右，公司的一名员工无意间发现，公司银行账号中流动资金已所剩无几。随后这名员工向供货商询问才得知，公司一直在以原价向多个4S店购买汽车，购到车后，再亏着钱以8折的价格卖给员工和中间人，其间就用拆东墙补西墙的方式以弥补资金短缺。

消息传出后，5月18日不少人开始暂缓将货款打入公司账户，甚至有人开始拿走库存商品。受骗者纷纷赶到公司，并将公司董事长等人堵住。警方随后介入。

“现在想想就是一个庞氏骗局。”香港税务申报，在一家美资公司工作的邵丹说，虽然警方抓到了人，但资金的去向并不明朗，他自己还有上百万元未追回，目前他也只能将房子挂牌出售，先清偿欠朋友的债务。张曦也是如此，他正准备卖房还钱。

警方昨晚表示，嫌疑人使用高进低处的手段以远低于市场的价格销售手机、汽车等产品，最终在明知没有履行能力的情况下，仍与多人签订买卖合同。目前，单媛媛涉嫌合同诈骗罪已被刑事拘留。

目前，警方仍在调查此事。